Comparatif frais bourse : payer moins de frais pour gagner plus

comparatif frais bourseCe comparatif frais bourse a pour but de trouver l’organisme prélevant le moins de frais. En effet, lorsqu’on investit en bourse, il faut prendre en compte les frais pour calculer la rentabilité de ses investissements. Ainsi, lorsqu’on diminue les frais, la rentabilité augmente !

Ce comparatif frais bourse analyse les frais de bourse des organismes les plus compétitifs du marché présents dans notre comparateur d’épargne. Savoir quels organismes sont les plus compétitifs est important lorsqu’on est dans la démarche de constitution d’une épargne.

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Comparatif frais bourse : le marché français

Passer un ordre de bourse n’est jamais gratuit. Ce tableau donne un comparatif frais bourse du coût d’un ordre sur le marché français (Paris, Amsterdam, Bruxelles) pour les 5 courtiers les moins chers actuellement :

Bourse DirectBoursorama BanqueBforBankING DirectBinck
Jusqu'à 500€ inclus : 0.99€Jusqu'à 500€ inclus : 1.99€
Ensuite : 0.6%
Jusqu'à 1000€ inclus : 2.5€
Jusqu'à 1000€ inclus : 4€Jusqu'à 1000€ inclus : 2.5€
Entre 500€ et 1000€ inclus : 1.90€Minimum 1 transaction/mois
Jusqu'à 1000€ : 5.50€
Entre 1000€ et 3500€ : 0.48% avec un minimum de 8.95€
De 1000€ à 3000€ : 5€De 1000€ à 3000€ : 6€De 1000€ à 5000€ : 5€
Entre 1000€ et 2000€ inclus : 2.90€Minimum 1 transaction/mois
entre 3500€ et 7750€ : 16.65€
Au delà de 7750€ : 0.22%
Plus de 3000€ : 0.13% (minimum 10€)De 3000€ à 6000€ : 8€De 5000€ à 7500€ : 7.5€
Entre 2000€ et 4400€ inclus : 3.80€Minimum 30 transactions/mois :
Jusqu'à 10000€ : 9.90€
Au delà : 0.12%
-Plus de 6000€ : 0.25% (maximum 150€)De 7500€ à 10000€ : 10€
Supérieur à 4400€ : 0.09%---Supérieur à 10000€ : 0.1%
----Minimum 30 ordres/mois : 9€ (0.09% si ordre supérieur à 10000€)

Pour le coût des ordres, Bourse Direct est donc de loin le moins cher quelque soit le montant des ordres. Cependant, le coût des ordres n’est pas le seul coût à prendre en compte. En effet, d’autres frais peuvent s’appliquer comme les droits de garde, les frais de tenue de compte et les abonnements. Les courtiers en ligne ci-dessus (Bourse Direct, Boursorama Banque, BforBank, ING Direct et Binck) ne font pas payer ce type de frais. En effet, ces organismes ne font payer qu’à la transaction pour les ordres de bourse. Cela leur donne un avantage considérable par rapport aux banques traditionnelles lorsqu’on effectue un comparatif frais bourse.

Comparatif frais bourse : SRD

comparatif frais bourse SRDLe Service de Règlement Différé permet d’être à découvert. L’investisseur peut alors utiliser l’effet de levier mais son compte doit redevenir positif en fin de mois. Dans le cas contraire, il doit régler sa dette. De la même manière qu’un découvert, le SRD est sujet à commissions sous la forme d’intérêts (Commission de Règlement Différé). Chez toutes les banques ci-dessous, la commission n’est prélevée que si le compte est en débit plus d’une journée (excepté chez BforBank). L’investisseur peut également reporter sa commission :

  • Bourse Direct : CRD : 0.023%/jour  Report : 0.24%
  • Boursorama Banque : CRD : 0.0233%/jour Report : 0.3588% (minimum 11.95€) et 0.1794% (minimum 11.95€) si plus de 30 ordres/mois
  • BforBank : CRD : 0.024%/jour Report : 0.18% (minimum 15.50€)
  • ING Direct : CRD : 0.024%/jour Report : 0.60%
  • Binck : CRD : 0.023%/jour Report : 0.2% (minimum 10€)

Les frais de Commission de Règlement Différé sont très proches pour l’ensemble de ces organismes. Les frais de report sont plus variables.

Comparatif frais bourse : OPCVM

comparatif frais bourse OPCVMPour faire un comparatif frais bourse sur les OPCVM, les rachats, souscriptions, droits d’entrée et de sortie ainsi que les droits de garde sont gratuits pour les fonds partenaires. Chaque courtier dispose donc d’un ensemble de fonds partenaires pour lesquels il ne fait pas payer de commissions. Voici c-dessous le nombre d’OPCVM disponibles sans frais pour chaque courtier :

  • Bourse Direct : 430 fonds sans frais
  • Boursorama Banque : + de 1 500 fonds sans frais
  • BforBank : 2000 fonds sans frais
  • ING Direct : 17 fonds sans frais
  • Binck : 400 fonds sans frais

Comparatif frais bourse : Bourses étrangères

Comme pour les ordres passés à Paris, Bruxelles, Amsterdam , voici les frais d’ordre passés sur les bourses étrangères dans ce tableau comparatif frais bourse :

Bourse DirectBoursorama BanqueBforBankING DirectBinck
New York : 8.50€ jusqu'à 10000€
0.09% au delà
Bourses américaines : 0.12% (min. 23.90€)Etats-Unis : 0.085%Etats Unis : 15€ si montant <= 3000€
0.5% au delà
Etats Unis : 5€ + 0.1%
Londres et Francfort : 0.15% (min. 15€)Bourses européennes : 0.45% (min. 32.90€)Européen : entre 0.065% et 0.15% selon les pays avec un minimum autour de 10€Marché européen : 15€ si montant <= 3000€
0.5% au delà
Marché européen : 15€ + 0.15%
Espagne, Suisse et Portugal : 0.2% (min. 18€)Autres places de cotation : à voir avec le service clientCanada : 0.09%-Toronto : 10€ + 0.15%
Autres marchés : 0.48% (min. 41.90€)----

La différence entre les frais de Bourse Direct et de ses concurrents est moins nette pour les bourses étrangères. Nous pouvons noter la compétitivité des tarifs de BforBank.

Comparatif frais bourse : outils et services

Tout bon trader le sait, le timing est primordial en bourse. C’est pourquoi les investisseurs ont besoin de suivre les cours en temps réel pour pouvoir prendre les meilleures décisions possibles. Nous avons donc fait le tour des courtiers pour savoir s’ils proposaient un service de streaming (actualisation constante des cours), sur quels marchés et à quels prix :

  • Bourse Direct : Streaming en flux continu actualisé automatiquement : GRATUIT
  • Boursorama Banque :
    • Cours des bourses Euronext en continu : GRATUITcomparatif frais bourse outils
    • Flux des cours Euronext en continu : 5.85€/mois
    • Flux temps réel US : 2€/mois
  • BforBank : cours en temps réel et en streaming : GRATUIT
  • ING Direct : Suivi des cours en temps réel sur les places de Paris, Bruxelles et Amsterdam : Gratuit
  • Binck : cours en temps réel avec rafraîchissement automatique (streaming) :
    • Bourses européennes Euronext : Gratuit
    • Options et Futures Euronext : Gratuit
    • Bourses Américaines : 3€/mois/bourse
    • Futures EUREX : 10€/mois
    • Futures EUREX avec carnets d’ordres : 15€/mois

L’ensemble de ces courtiers fournissent donc les cours du marché français en continu. Pour les marchés étrangers en revanche, il faut payer des frais. En plus du streaming, tous les courtiers proposent des logiciels d’aide à la décision ainsi que des services de conseils pour accompagner leur client dans leurs investissements. Nous effectuons dans le tableau ci-dessous un comparatif frais bourse de ces services et de leurs prix :

Bourse DirectBoursorama BanqueBforBankING DirectBinck
Séminaires de formation et bulletin des marchés dès l'ouverture par mail : GRATUITConseil de trading court terme en partenariat avec Day By Day : 59€/moisligne direct avec des conseillers spécialisés 6j/7 : Prix de l'appel (non surtaxé)Informations sur les marchés : GratuitProTrader : Gratuit
Service Infos d'Experts : de 29€ à 47€/moisAlerte bourse (par e-mail ou SMS) : GratuitAnalyse fondamentale, technique, graphique ; Consensus d'analystes : GRATUIT -Outil d'aide à la décision ProScoring : Gratuit
Service analyse CAC 40 par Infos d'Experts : de 7.50€ à 10€/mois-Outils de sélection de valeurs ; Ordres tactiques ; Comparateur de fonds : GRATUIT-Analyses techniques avancées sur plus de 400 valeurs : Gratuit
Service stratégie futures par Infos d'Eperts : 30€/mois--ProRealTime version simplifiée : 15€/mois
Accès au logiciel ProRealTime : 15€/moisProRealTime 1 flux au choix : 29.95€/mois (gratuit si plus de 30 ordres/mois)--ProRealTime version complète : 30€/mois
Accès au logiciel Wincharts : 10€/mois-Accès au logiciel LiveCharts : prix non communiquéAccès au logiciel Wincharts : prix non communiquéFormations boursières en ligne : Gratuit
Coaching bourse (2 jours de formation intensive) : prix non communiqué----

Faire un comparatif frais bourse des outils et services est compliqué car la performance de ces outils varie dans le temps. En effet, même les experts boursiers se trompent parfois et leurs avis peuvent même diverger ! La bourse n’est pas une science exacte. Il vaut donc mieux se forger une expérience sans prendre de gros risques avant d’investir dans des outils et services.

Comparatif frais bourse : conclusion

Selon le comparatif frais bourse que nous venons de faire, Bourse Direct prend l’avantage bien qu’elle ne dispose que de 430 fonds sans frais. Nous pouvons également noter les prix intéressants de BforBank (Voir l’offre détaillée) au niveau des bourses étrangères et le nombre important de fonds accessibles sans frais. Enfin, nous pouvons dire que l’absence de frais d’entrée, droit de garde, frais de tenue de compte et abonnements de ces courtiers en épargne permet de faire des économies considérables par rapport aux courtiers traditionnelles. Pour augmenter la rentabilité de ces investissements, il est donc préférable d’opter pour un courtier en ligne !

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